Только по сути

На первом этапе нужно заполнить заявку на открытие счета. Так зарубежные банки получают первичные сведения о компании и проверяют, не принадлежит ли она к группе нежелательных клиентов. К таким клиентам относят юридические лица, в отношении которых введены санкции, а также связанные с преступной и террористической деятельностью. Если клиент «нежелательный», банк уже на этой стадии откажется с ним работать.

Открыть расчетный счет за рубежом, скорее всего, не получится, если компания офшорная. Большинство крупных иностранных банков официально отказались от работы с такими организациями.

Запросите у банка бланк заявки на открытие счета. Будьте готовы, что кредитная организация потребует заполнить заявку на английском или официальном языке своей страны. Если планируете открыть счет в прибалтийских или кипрских банках, есть вероятность, что документ примут на русском.

В заявке приготовьтесь указать следующую информацию.

Данные о клиенте. Укажите наименование компании, ИНН, адрес местонахождения, страну резидентства, информацию о представителях и бенефициарах.

Отдельно опишите характер деятельности организации, активная она или пассивная. Проанализируйте источники дохода компании. Если более 50 процентов поступлений составляют дивиденды, проценты, роялти, сделки с финансовыми инструментами, валютой и т.д., укажите, что характер деятельности – пассивный.

Информация по счету. Здесь раскройте цель открытия счета и вид деятельности компании. Опишите, какие операции по счету планируете проводить, их валюту и среднемесячный объем.

Информация о банках. Перечислите все названия банков, которые ранее обслуживали компанию, и укажите период работы с ними.

Внимание! Когда откроете расчетный счет в иностранном банке, уведомите об этом налоговую инспекцию в течение одного месяца, иначе рискуете заплатить штраф до 1 млн рублей. После отправьте уведомление об открытии счета с отметкой налоговиков в ваш российский банк, а также зарубежный. Без этого вы не сможете перевести деньги с российского счета компании на новый, открытый за рубежом.

ЭТАП 2. ПРОЦЕДУРА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»

Если компания прошла первичную проверку, банк принимает предварительное решение о возможности открыть счет. На втором этапе компании нужно пройти процедуру «Знай своего клиента». Для этого подготовьте банку копии документов:

• выписку из ЕГРЮЛ;
• свидетельство о регистрации и постановке на налоговый учет;
• устав/учредительный договор;
• реестр акционеров/участников;
• протокол о назначении генерального директора и его личные данные: адрес места проживания, паспортные данные.

Перечисленные документы переведите на язык, который требует кредитная организация, и заверьте по необходимости. Заранее уточните у сотрудников банка, каким должен быть перевод – простым или заверенным, если последнее, то кем. Возможны следующие варианты:  

• сотрудником банка;
• нотариусом;
• иностранным или российским юристом.

Если открываете счет в банке, который расположен в стране-участнице Гаагской конвенции, например, США или Германии, проставьте на документах специальный штамп – апостиль. Он будет удостоверять подлинность подписи и должность подписавшего лица. Для этого обратитесь в Министерство юстиции РФ. Если банк расположен в стране, которая подписала с Россией соглашение о правовой помощи, например, в Литве, Латвии, Эстонии и др., проставлять апостиль не нужно.

ЭТАП 3. ПРОЦЕДУРА «БОРЬБА С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ» 

На последнем этапе банк проверит законность источника дохода компании. Для этого приготовьтесь представить следующие документы, которые заранее переведите на язык банка:

• отчетность РСБУ или МСФО за последние 12 месяцев;
• налоговые декларации;
• выписки с расчетных счетов в российских банках;
• рекомендации от банков, с которыми работает компания; действующие кредитные договоры;
• сведения об активных контрагентах: точное название, ИНН, ОГРН.

К вышеперечисленным документам добавьте письмо/заявление от собственника компании, в котором он должен описать деятельность организации и источники ее дохода.